2019年兴业银行济宁分行共拒绝个人异常开户48人次，拒绝异常开立对公账户4次，堵截异常办理个人U盾5起，通过可疑交易监测暂停非柜面业务个人客户24户，中止机构账户异常交易182户，堵截多起冒用他人身份证开通电子银行事件，为客户避免损失近百万元。

　　兴业银行济宁分行一直以来将提升员工风险事件识别能力、防范柜面操作风险作为运营工作重点之一，持续健全运营风险堵截机制，风险防范工作成效显著。

　　该行按照人民银行《金融业务风险提示》，严格执行“三问二看一核对”，掌握风险防范重点。同时强化票据、证件识假和技能培训，外聘上海一家信息咨询公司专业讲师，对钞币、证照、票据防伪点进行讲解，培训学习人脸识别技能，并分享典型风险堵截案例，持续提升全行员工识假技能和风险防范能力。此外，加大风险堵截奖励力度，提高柜面对风险事件堵截的重视程度，增强员工风险堵截意识和风险事件上报积极性。

　　齐鲁晚报·齐鲁壹点通讯员 史继琛 记者 贾凌煜