岁末年初，金融风险案件高发，兴业银行兖州支行始终坚持以客户为中心，以保护消费者权益为出发点，认真贯彻履行客户识别制度防范金融风险案件发生。

　　12月初，客户郑先生及两名陪同人员前来兴业银行兖州支行，工作人员接待该客户并询问客户办理什么业务时，客户明确说要开通个人U盾，开通大额转账功能。

　　进一步的核实过程中，工作人员发现客户银行卡并非本人使用，工作人员根据人行账户管理办法第六十五条“不得出租、出借账户之规定”，委婉拒绝为其办理账户业务。听到工作人员回复，当事人郑先生并未有太多异议，反而跟他一起前来的两位陪同人员此时反应异常敏感，态度180度大转弯，强烈要求拿出文件规定，并拿出手机拍工作人员的工牌，用手指着工作人员进行威胁，如不予办理则进行投诉，再不办理就投诉到银保监会。

　　后客户声称自己是政法人员部门人员，扬言投诉到为其办理为止，工作人员顶住压力，始终站在保护用卡人的权益上，拒绝了无关客户的无理要求，堵截了潜在的金融风险案件发生。

　　临近年末，风险事件频发，只有银行工作人员提升自身业务水平，在为客户提供优质服务的基础上，积极观察，认真识别履行各项制度才能有效防范风险发生。当前案件特征与前期堵截案件相比，出现了新的风险点，即：熟知银行投诉通道及痛点，想要借恶意投诉至监管部门，胁迫工作人员为其办理，一旦银行执行不坚定，后续势必出现大量此类案件的发生。

　　齐鲁晚报·齐鲁壹点通讯员 褚夫月 记者 贾凌煜