◥1月29日,在资金返还仪式上一次性集中返还涉案资金388.68万元。

　　文/图　半岛记者　刘鑫　孙桂东　刘文(署名除外)

　　年关来临,又到了电信诈骗的高发期,虽然全社会都加强了宣传力度,但仍不断有群众上当受骗。近日,半岛记者走进青岛市反电信网络诈骗中心探访了解到,市反诈中心成立后与银行及三大电信运营商积极联合,“反诈联盟”成立后,实行24小时勤务模式,通过打击、宣传、防范等方式,工作信息共享,联手出击变被动打击为主动防范,合力守住老百姓钱袋子,2018年全市共破获电信网络诈骗案件1312起,冻结涉案资金1.94亿元,劝阻被侵害对象2.3万人次,向受害人累计返还被骗资金746万元。采访中民警坦言每个案件背后都是惊心动魄的,反诈其实就是和诈骗分子赛跑,他们和诈骗分子抢时间拼速度,越早报警挽回损失的可能性越大。

　　多部门合力守住百姓钱袋子

　　据介绍,青岛市反诈中心由公安、金融监管机构、通信管理部门等25家联席会议成员单位组成,承担全市范围内对电信网络新型违法犯罪信息的接警处置、技术反制、研判打击和预警宣防等职能,并引入移动、联通、电信三大运营商。反电信网络诈骗中心利用三方通话平台,110指挥中心将报警人员电话推送到中心接警平台,接警人员在获取涉案账号和通讯号码的同时,分别转到警情审核、银行、电信等岗位,实现快速、专业、准确处置。同时,工、农、中、建、邮以及交通等银行及相关警种的专业技术人员常驻中心。

　　在青岛市反诈中心,半岛记者注意到,各大银行以及运营商都有专门的人员驻点。接到诈骗报警后,会立即跟他们进行沟通,在最短的时间内截断资金的流动。

　　首先是截断信息流,民警根据排查发现了诈骗电话的线索后,就会锁定诈骗电话的通话,然后联系运营商将通话中断,这样诈骗分子就没办法继续实施诈骗。此时,民警立即与受害群众取得联系,耐心讲解他们可能遭遇了电信诈骗,劝说他们不要再继续听信这些内容。其次,阻断诈骗资金的流动是另外一个重要的内容。市反诈中心跟中国银行、中国农业银行、中国建设银行、中国交通银行、邮政储蓄银行以及中国工商银行等各银行金融机构都建立了紧密的联系。一旦有市民报警,立即跟银行取得联系,将资金流截断,把资金冻结在银行账户中。一旦查明账户里的资金确实是受害群众被骗的,可以依法将被骗资金原路返还到受害人的手中。

　　在中国银行的一家网点,记者看到有一台小智能机器人在门口,遇见顾客会上前宣传预防电信诈骗的知识。萌萌的小机器人,市民都愿意跟它交流,耐心听完它的讲解。另外,在交通银行、工商银行、农业银行、建设银行以及邮政储蓄银行的营业网点,在最显眼的地方都能看到防范电信诈骗的小提示。同时,银行的大堂经理也随时关注顾客的行为,看到有人疑似上当受骗的,也会及时去提醒。而市民在转账的时候,也都会提醒可能发生的电信诈骗情况。而在移动、联通、电信这三家电信运营商的营业网点,刚进门就能看到防范电信诈骗的提示。同时,他们还利用各自的优势,通过自己的微信公众号以及短信提示等,给市民发送提示信息,预防市民遭遇电信诈骗。

　　和诈骗分子抢时间拼速度

　　记者采访了解到,市反诈中心牵头各基层反诈专业队,改变以往各分、市局单打独斗、个案侦办的工作模式,将资金查控工作前置,对所有接警案件、群众举报信息,充分围绕涉案资金流逐案开展初侦初查工作,通过扎实细致的研判串并,对所有案件线索进行筛选和分类汇总,确定主攻案件和方向,同时调动各反诈专业队进行警力优化配置,对类案实行规模化、一体化打击,2018年市反诈中心牵头开展警情信息初侦初查6800余条,研判比对案件线索信息3800余条,比中嫌疑人线索210余条,使全市各级反诈部门对电信网络诈骗案件侦办工作逐步形成了接警、资金查控、研判串并、线索核查、人员缉捕一条龙的工作模式,有效提升了破案打击效能。

　　“诈骗分子躲在暗处,他们是看不见的对手,平时我们不敢大意,说到底就是和时间赛跑,抢时间拼速度才能最大可能为老百姓避免和挽回损失。”办案民警说,这些诈骗分子非常狡猾,战机稍纵即逝,每个案件背后都惊心动魄,争分夺秒和诈骗分子较量,市民越早报警,避免和挽回损失的可能性越大。

　　去年破获电信网络诈骗1312起

　　1月29日,青岛市公安局集中返还打击电信网络诈骗犯罪涉案资金。这次涉案资金集中返还仪式暨新闻发布会,主要是向社会各界表明青岛市公安机关打击治理电信网络诈骗、维护人民群众利益的坚定决心和鲜明态度,进一步提高人民群众防范意识。

　　“一个明显的变化,就是电话类诈骗案子少了,而网络类诈骗案子增多了。”市反诈中心民警告诉记者,近年来,电信网络诈骗犯罪多发高发,新骗术层出不穷。市反诈中心对2018年全市电信网络诈骗犯罪发案情况进行了统计分析,从作案手法看,发案数排名前三位的是刷单类诈骗、贷款类诈骗、冒充熟人类诈骗；从诈骗方式看,网络类诈骗占总发案的73.86％；电话类诈骗占比20.3％；短信类诈骗占5.13％。

　　青岛市反诈中心坚持哪类电信网络诈骗犯罪突出就重点打击哪类犯罪,始终将打击治理的矛头对准群众反映强烈的突出问题,不断提升工作实效,维护群众切身利益。仅去年一年,就为群众避免和挽回经济损失1．94亿元。

　　1月29日,在资金返还仪式上一次性集中返还涉案资金388.68万元,涉及全市8个区市,均为2018年公安机关与金融部门密切协作快速止付冻结,现已查明权属关系,具备返还条件的部分涉案冻结资金。

　　据了解,2018年全市共破获电信网络诈骗案件1312起,抓获犯罪嫌疑人263名,接收预警指令2.32万条,出动警力600余人次,成功阻止受骗转款群众2.3万人；阻断拦截诈骗电话352个,封停诈骗电话1540个。紧急止付涉案银行账户2882个,止付涉案资金6284.57万元,冻结涉案银行账户5682个,冻结涉案资金1.94亿元,向受害人累计返还被骗资金746万元。

　　窃取个人信息后的精准诈骗高发

　　“在肯定工作成效的同时,我们也应清醒看到,当前电信网络诈骗犯罪形势依然严峻,诈骗手段、资金匿转途径不断翻新变化,案件多发难破、易发难防的被动局面并未根本扭转。”市公安局相关负责人表示,2018年,岛城发案数量仍处高位,呈现着网络犯罪比例增高、赃款转移方式逐步转向第三方支付平台、非法窃取公民个人信息实施精准诈骗案件持续多发三大特点。

　　从公安机关查办案件情况看,犯罪分子获取公民个人信息的主要方式有以下几种:一是网络黑客通过技术手段窃取单位或企业存储的公民信息；二是利用假冒网站链接骗取受害人信息；三是犯罪嫌疑人利用伪基站设备发送虚假链接窃取公民信息；四是中介、销售等行业内部工作人员利用工作便利窃取、出售公民个人信息。

　　此外,近年来电信诈骗出现了明显的新特点,其中一个重要特点就是电信诈骗犯罪日趋职业化,电信诈骗犯罪团伙组织越来越严密,且分工明确,各司其职,给办案带来了很大的难度。

　　将开展一年的专项打击行动

　　据悉,公安机关将组织开展为期一年的打击治理电信网络诈骗违法犯罪专项行动,将持续整合外部互联网资源和内部各警种手段,重点强化资金、信息查控和精准研判、集中打击能力建设,优化预警劝阻模式,搭建起全新的智能化大数据打防平台,推动对诈骗犯罪的防范能力从电信网向互联网延伸覆盖,全力遏制青岛市电信网络诈骗发案快速上升势头,集中打掉一批犯罪团伙窝点,发挥震慑效应,提升反诈信心；将积极提升网络攻防能力,实现快速、精准打击。深挖案件线索,开展全链条打击,适时发起集群战役,严厉打击为电信网络诈骗犯罪提供服务的相关黑灰产业,强化犯罪线索交流,优化合成联动机制,彰显合成作战威力,在更高起点、更高层次和长期规划上掌握打防电信网络新型违法犯罪的主动权。

　　案例

　　骗子正在实施诈骗

　　民警紧急开展劝阻

　　2018年1月13日,市反诈中心根据省厅推送的预警信息,发现手机号159××××5957正被骗子冒充银行客服实施诈骗。市反诈中心立即联系受害人,经多次拨打受害人电话一直在通话中。市反诈中心立即开展紧急处置,一方面发送短信提醒受害人告知骗局,避免被骗,另一方面与受害人不停地联系通话,尝试利用诈骗分子转换身份空隙,与机主取得联系。最终在11点左右,青岛市反诈中心联系到受害人,成功对其进行劝阻。

　　经了解,受害人接到冒充工商银行工作人员电话,称其银行卡欠款并给其转接到某“公安局”,对方让受害人将钱存到一张卡内,引导其按要求进行转账汇款。市反诈中心联系到受害人时,其正准备将10000元汇至对方账户。由于劝阻及时,最终受害人意识到被骗的事实,未被骗走钱财,对中心的及时帮助表达了诚挚的感谢。

　　6小时奋战成功止付

　　冻结被骗资金130万元

　　2019年1月11日14时,市反诈中心接到市民张某报案,当日受害人收到嫌疑人QQ消息,对方假冒其公司合作方财务,称已将合同款转账其公司账户下,后又冒充其公司老板发QQ消息称需退还此合同款,诱骗其向嫌疑人提供的农业银行联户转账150余万元,市反诈中心接警后,迅速对涉案银行户进行紧急止付,同时要求中心驻点农行工作人员立即对嫌疑账户开展线下查询。

　　经查,该银行账户将涉案资金全部转入二级农业银行账户上,反诈中心立即对二级账户进行止付操作,同时继续通过驻点银行追查,先后查询到六个涉案行号,分别涉及邮储银行、农业银行、建设银行等多个银行,反诈中心紧急组织各银行工作人员开展查询工作,并立即对其全部涉案银行账号进行紧急止付操作。最终,在各银行的全力支持和密切配合下,市反诈中心工作人员奋战6个小时,成功止付全部涉案银行账户,冻结涉案嫌疑资金130余万元,使受害群众避免了更大的经济损失。

　　联系运营商阻断通话

　　避免老人10万元损失

　　2018年1月5日13时,市反诈中心根据省厅推送的预警信息,发现手机号186××××××39疑似正在被骗。接到推送后,市反诈中心立即联系受害人,13点06分拨打受害人电话,有一男士接听,称是机主的孩子,未接到诈骗电话。但劝阻人员意识到接听电话的人员是操着南方口音,且电话是多次响铃后才被接听,工作人员意识到有可能是骗子接听的此电话,13点08分工作人员继续拨打此电话,又是一男子接听此电话,称家中无人受骗,不要再给其拨打电话,并挂断电话。

　　工作人员判断被侵害对象的电话可能出现问题,立即联系驻中心运营商对该号码进行研判,发现此电话机主为王先生,系青岛李沧人,不可能操有南方口音,且发现机主有另一联系电话为185××××××06。13点45分工作人员立即拨打此电话,得知疑似受害电话号码系王先生父亲使用,市反诈中心工作人员向机主说明情况,并建议其立即与家人取得联系,核实是否被骗。

　　13点55分,王先生来电告知,父亲电话无人接听,母亲电话已关机,且老人单独住在西海岸新区,因自己现在青岛无法回家查看具体情况。对此情况,市反诈中心迅速联系黄岛公安分局反诈专业队落地找人,同时要求王先生联系亲属登门查看。与此同时,市反诈中心持续拨打疑似受害人电话186××××××39,此时电话仍由南方口音男子接听,并声称是机主的家人,机主未被骗,且对中心工作人员的身份提出质疑,市反诈中心工作人员让其提供家人信息,对方无法正常提供,且一直声称未被骗。为确保群众不上当受骗,反诈中心立即联系运营商将该电话阻断通话。14点20分,机主王先生来电告知,其父亲于当日12时接到诈骗电话,对方称老人涉嫌诈保,将电话转接到“上海公安局”,转接后,对方告知需给其做笔录,让其将家人的电话关机,且不能与任何人联系。反诈专业队民警和其亲属到老人家中査看时,老人仍不让其进门,后其亲戚强行撞门后,发现老人正与骗子微信聊天,王先生让其母亲接听电话,将事情经过告知老人后,老人才意识到接到了诈骗电话。原来老人根据骗子的要求将电话设置了来电转接,所以接电话的人都是骗子,而此时老人已将家人及三张银行卡的信息告知骗子,卡内余额最少10万元。王先生对青岛市反诈中心的及时处置表示感谢,称如不及时发现,后果不堪设想。

　　成功止付20余银行账户

　　挽回被骗资金80万元

　　2019年1月7日14时,市反诈中心接到市民孙某报警,称当日收到嫌疑人QQ信息,假冒其公司老板,以转合同款为由,诱骗其向嫌疑人提供的农业银行账户转账80万元。

　　反诈中心接警后,迅速对涉案银行账户进行紧急止付,同时要求中心驻点农行工作人员立即对嫌疑账户开展线下查询。经查,该涉案银行账户将涉案资金全部转入二级农业银行账户上,中心立即对二级账户办理紧急止付,同时继续追查,发现涉案资金转入到三级招商银行账户上,中心立即联系招商银行协调相关地市配合开展查询工作,并先后查询到十余个四级涉案银行账号,中心遂立即对其全部进行紧急止付。最终在驻点银行的全力支持和密切配合下,中心人员奋战5个小时,先后成功止付二十余个涉案银行账户,冻结涉案嫌疑资金230万元,为受害群众避免了经济损失。

　　■提醒　这五类诈骗发案高

　　公安机关通报了五类发案量较高的诈骗手法:

　　一是网络刷单诈骗。犯罪嫌疑人假冒电商客服,通过短信或网络群发兼职刷单信息,以工作简单、赚取佣金多吸引受害人,他们发送虚假网站购物链接,要求受害人购买商品并付款,后返还购物款和小额佣金,尝到甜头的受害人很容易落入陷阱,信以为真。之后犯罪嫌疑人便会以系列任务需要连续刷单、系统故障等理由引诱受害人不断刷单,一步步诈骗钱财。

　　民警提醒大家:刷单是违法违规行为,应自觉抵制任何形式的刷单行为。网络兼职要选择有验证保障的平台,从事合法合规的工作。

　　二是网络购物诈骗。诈骗分子常常会以受害人账号异常、系统故障等理由诱使受害人跳出平台,在无保护的环境下直接通过红包或扫码转账。有的诈骗分子会冒充微商在朋友圈、网站发布虚假信息,以低廉的价格为诱饵,骗取受害人信任,继而以先付款后发货、缴纳交易税等借口对受害人实施诈骗。

　　民警提醒大家:网络交易要选择正规的平台,使用官方聊天软件,在交易过程中不要随意点击对方发来的链接,更不要随意扫描对方发来的二维码。

　　三是网络贷款诈骗。临近年关,很多个人或小型企业资金紧张,诈骗分子建立虚假网站或通过短信、QQ、邮件等方式群发信息,以“低息、无抵押、放款快”等“利好”条件吸引受害人贷款。受害人填写个人信息后,诈骗分子便会冒充银行工作人员,以帮助提高贷款额度、缴纳保证金等理由实施诈骗。

　　民警提醒大家:办理贷款有着严格的条件和审批的手续,一定要选择有正规资质的贷款机构。同时要牢记以检验还贷能力、做流水等借口在未放款前就要求转账的一定是诈骗。

　　四是冒充老板诈骗。犯罪嫌疑人在QQ上冒充公司老板把受害财务人员拉入虚假公司内部群,群内所有公司人员均为犯罪团伙其他成员,具有极强的迷惑性。获得受害人信任后,所谓“领导”便做出“业务转账、支付合同金、办理退款”等指示,要求受害人转账汇款。

　　民警提醒大家:各公司、企业要建立健全并严格执行财务管理规章制度,大额转账汇款前最好经过当面或电话核实程序,老板及员工都要注意安装必要的杀毒防护软件,定期更换密码,防止个人信息泄露。

　　五是退款诈骗。此类诈骗中,诈骗分子往往能说出受害人姓名、所购商品等详细信息,十分具有迷惑性。他们事先通过非法途径获得大量消费者信息,继而冒充购物网站客服拨打受害人电话,谎称其拍下的货品存在质量问题需要退款。一部分犯罪分子会要求受害人提供银行卡号、密码、验证码等信息,盗刷其资金账户,还有的犯罪分子会以提高信誉才可退款为由要求受害人在支付宝等网贷平台贷款,使受害人蒙受更大的损失。

　　民警提醒大家:接到退款电话后应通过网络购物平台联系店家,或直接联系网络平台客服。不要添加任何所谓客服人员的微信及QQ号码,不要接受微信、二维码等非正规方式进行的退款程序,不点击任何退款链接。