近日，记者从山东省公安厅获悉，泰安警方打掉了一起特大非法利用信息网络犯罪团伙，抓获团伙成员43名，涉案金额高达1200万元。以余波（化名）为首的犯罪团伙，采取冒用、收购、盗用他人的第三方支付平台账户和银行账户的方式，转移赌博资金，进行洗钱。

　　2018年1月11日，泰安市宁阳警方接到报案，某中学学生通过第三方支付平台交纳的240余万元教材费被盗。报警人称，1月10日发现学校的第三方支付平台因为密码错误无法登陆。随后，他们立即与第三方支付平台联系，重新申请了账户。但登录后发现，自2017年12月28日以来，学生通过第三方支付平台转账的方式缴纳的教材费全部被人转走。

　　面对案情，宁阳警方立即成立专案组，组织刑警、网安、经侦等部门警种依托“网警+X”一体化作战模式，将相关线索汇报泰安市公安局网安支队开展快速协查，迅速从信息流、资金流等方向开展侦查工作。

　　经分析，警方发现该中学账号是在2017年10月20日被盗，10月24日被修改绑定手机号码。“我们发现该账户内有多笔资金转账流转记录，怀疑该账号被用作洗钱账号。”办案民警宁阳县公安局网安大队民警薛盟说。随后，警方把涉案的第三方支付平台、银行帐号等进行汇总分析。

　　通过分析信息流、资金流，警方发现这不是一个单纯的网络电信诈骗团伙。随着案件的侦破，一个以犯罪嫌疑人余波为首，非法利用信息网络为主的犯罪团伙逐渐浮出水面。

　　“该团伙组织架构完善，分工明确，有主管、财物、业务员，为逃避打击，他们采取冒用、收购、盗用他人的第三方支付平台账户和银行账户的方式，转移赌博资金，进行洗钱。”薛盟介绍，在余波的组织下，负责主管业务的犯罪嫌疑人杨东（化名）、蔡强（化名）经营着三家网络博彩公司，利用qq群、微信朋友圈的形式发展会员参与赌博。业务员拉到客户后，用虚拟的账号引导客户在网站上注册会员充值赌博。

　　在案件办理中，民警还发现了戏剧性的一幕。在利用某中学第三方支付平台的账户进行博彩网站赌资周转时，该犯罪团伙发现有一笔40余万的赌资被强制汇入某单位银行账户。原来，账号设置有自动转账功能，有资金转入时，当晚零时就会自动转到主管部门的指定账户。

　　犯罪团伙立即修改了账号密码，并取消了转账功能设置。2017年12月底学生陆续开始交书费了，该第三方支付平台账户陆续有资金转入。于是，余波安排人把账户内的240余万元全部转走。

　　经深入分析研判，民警发现，该团伙分别在湖南长沙、湖北武汉等地均有窝点和犯罪嫌疑人。3月14日，宁阳警方组织近百名警力，昼夜兼程，远赴湖南、湖北等地对犯罪嫌疑人实施抓捕。3月15日，民警在当地警方的大力配合下，一鼓作气将43名犯罪嫌疑人抓获。

　　经讯问，嫌疑人如实供述了自2016年以来，非法利用信息网络开设博彩网站赌博，涉案金额高达1200万元的犯罪事实。目前，案件正在进一步的审理中。

　　“第三方支付平台因使用更加便捷、作案更加隐蔽已成为不少犯罪分子洗钱的新手段。企业一定要加强第三方支付平台账号的管理，财务人员要严格遵循相关规章制度，提高风险意识，定期查看账号、修改密码。”泰安市公安局网安支队侦查大队教导员杨玉慧说。