利用pos机非法套现 一人被刑拘一人潜逃

    本报威海6月28日讯(记者 陶相银 通讯员 刘华健) 27日下午，犯罪嫌疑人支某到环翠公安分局经侦大队投案自首。2008年6月以来，支某利用自己申请的和朋友刘某的pos机，为他人提供信用卡刷卡套现服务，目前已查证的非法经营额已达100余万元。目前，支某因涉嫌非法经营罪被刑事拘留，刘某在逃。 

    支某经营一家游艇公司，并申请了pos机。2008年6月以来，支某在威海本地的一些社区论坛发帖子，声称可以“提供信用卡服务”，招揽了一些信用卡持有者到其公司刷卡套现，支某按刷卡额的2%收取手续费，自己只需按每笔20元的费用付给银联。由于长期虚构交易刷卡套现，且资金流量大，支某曾多次接到银联的风险提示，为了避免pos机被停用，支某于2009年5月暂停了刷卡套现业务。

    一个月后，刘某找到支某，称可以让支某利用自己公司的pos机套现，只需付给其部分手续费即可。自2009年6月起，支某开始利用刘某公司的pos机刷卡套现，并按每笔刷卡额的2%—3%收取手续费，刘某拿刷卡额的0.3%。根据银联的记录，2008年6月16日到2009年5月4日，支某的pos机交易了493笔，交易额高达332万余元；2009年6月25日到2011年3月28日，刘某公司的pos机交易547笔，交易额达328万余元。目前，警方已核实的非法套现金额已有100余万元。 

    4月6日，支某逃离威海。在警方多次做思想工作后，6月27日下午，支某在家人陪同下到公安机关投案自首。目前，刘某仍在逃。

    据民警介绍，申请pos机手续简单，目前全市已有pos机约7000台，也因此存在大量不法商户通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，为他人提供刷卡套现服务，自己从中赚取手续费。我国法律规定，“违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，以非法经营罪定罪处罚。”