水母网11月30日讯（YMG记者 张韬 通讯员 刘德利 徐忠 摄影报道） 为了营造虚假繁荣的交易景象,拉拢更多人投钱,烟台开发区某投资公司给员工周某下达了办理大量银行卡的重任。为完成办卡目标,周某在张某等人的“帮助”下,组织一大帮人来到了银行……

自欺欺人,投资公司出“昏招”

11月8日下午4时许,烟台开发区某银行突然人头攒动,出现了大批等待办理银行卡的市民,他们之间似乎有一种难以言说的联系。

这种异常情况,银行工作人员已经不是第一次发现了。因为事情可疑,工作人员选择了向警方求助。开发区公安分局经侦大队民警随后赶到现场,将17名可疑人员带回大队调查。在其中一名姓张的男子身上,民警搜出了20多张已经办好的银行卡,据了解,他就是“带队”办卡的,其他人员办好卡之后都交到他的手中。

这事得从远在千里之外的南京文交所说起。南京文交所是集文化产权交易、文化投融资服务、文化企业孵化、文化产业信息发布为一体的专业化综合性服务平台。用通俗的话说,大家开个账户,依托这个平台炒邮票、钱币卡片,买涨买跌、出仓进仓、竞价交易。

而位于烟台开发区的这家投资公司则是南京文交所的会员单位。

开发区警方介绍,南京文交所对会员单位的考核方式之一,就是开户数量与交易情况。为了营造一种交易繁荣的景象,拉拢更多人前来投资,开发区这家投资公司想到了一招———“对敲”。

“对敲”是金融领域的一个专业名词,大致意思是同一个人掌握大量账户,将资金在这些账户间来回倒。从外表看交易量很大,实际则是一出自导自演、自欺欺人的虚假交易繁荣把戏。

编织谎言,银行“黑户”成了办卡工具

烟台开发区这家公司将开户“重任”交给了负责开拓市场的员工周某。周某先带着一众亲朋好友一顿办卡,可这毕竟不是长久之计,他又想到了找中介帮忙,于是人脉颇广的胡某与张某进入了他的视线。

周某称,但凡带一个人办一张银行卡,便有200元的好处费。于是,胡、张二人将目光盯上了那些银行“黑户”———银行征信不好,想贷款却贷不出钱来的人。

随后,张某等人放出风去,可以带人去银行办理2万元额度的贷款,自己只收取5000元的好处费,而剩下的15000元则无需归还。但凡动动脑子就知道,这明显是不可能的，但依旧有很多人相信了这种天上掉馅饼的“好事”。烟台市某QQ贷款群中,甚至有一位90后的小姑娘为这事积极“招兵买马”。

法网恢恢,三名嫌疑人落网

11月8日这天,张某带着一帮人来到了开发区某银行办理银行卡,而周、胡二人此时也带着人在另外一家银行忙活。只可惜他们的异常举动引起了银行工作人员的警觉。

目前,周某、胡某、张某三人因涉嫌妨害信用卡管理已被依法采取强制措施,涉案的27张信用卡已被警方依法查扣。案件正在进一步审理中。

让人不可思议的是,在被警方控制后,周某等人还一直认为自己的行为只是商业道德层面的问题,不会牵扯到违法犯罪。

□延伸阅读

根据我国法律规定,妨害信用卡管理,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的;

(二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量累计在十张以上的;

(三)非法持有他人信用卡,数量累计在五张以上的;

(四)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

(五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。