胶东在线5月11日讯(记者 侯嘉伟 实习生 杨玉萍 通讯员 马红军 高晨明 单晓萍 潘琳)2015年11月18日，家住烟台的刘女士至烟台市芝罘公安分局报案称：阎某以通过国外外汇交易平台炒汇为由，许诺给付投资参与人存款金额月息5%为诱饵，面向社会不特定人员大肆对外非法吸收公众存款，截止到报案日，阎某既不偿还投资本金也不支付利息，现无法联系到阎某。

　　为躲投资人四处藏匿，民警“引蛇出洞”将其抓获

　　烟台市芝罘公安分局经审查，于2015年11月18日立案侦查，据查，犯罪嫌疑人阎某，男，烟台市芝罘区人，39岁，高中文化。经侦大队民警在开展调查取证工作后，并未发现阎某的涉案账户上存有现金，且阎某与外界基本不联系，民警到其住处附近摸排，也未发现其在家的迹象，基于上述情况，无法排除阎某有潜逃的可能。

　　为了立即抓获阎某，办案民警针对阎某的活动规律及家庭成员进行了进一步的梳理分析。经对其住宅周边的监控进行调取发现其没有外出迹象；通过对其他的社会资源进一步调取分析，也未发现阎某有外逃的可能。

　　办案民警判断，阎某应该是为了躲避投资参与人，而藏匿于其他人的家中。由于阎某系本地人，在其住处周边有多名亲属居住，如果逐一排查，肯定会使阎某察觉，进而藏匿的更加隐蔽或者促使其外逃。2015年11月19日，分局领导及大队负责人根据案件进展，要求办案民警立即改抓捕变思路，变主动出击为引蛇出洞，即利用阎某在尚未获息抓捕信息的情况下，以投资参与人的身份要通过其理财为由，同其取得联系，诱其出现。

　　阎某最终同意在一小时内见面，并将见面地点约在了市区一高档酒店的大厅内。当日10时许，阎某骑一自行车绕行主干道，从一狭窄胡同内进入抓捕现场，办案民警果断行动将其抓获。同日阎某因涉嫌非法吸收公众存款罪被烟台市公安局芝罘分局刑事拘留。

　　2015年12月24日阎某因涉嫌非法吸收公众存款罪被芝罘区人民检察院批准逮捕，2016年2月17日将该案移诉至芝罘区人民检察院。

　　非法吸收公众存款，近半年造成损失258.3万

　　经依法侦查查明：2014年8月至2015年1月间，犯罪嫌疑人阎某以通过国外外汇交易平台炒汇为由，在没有取得相关部门核发的许可证情况下，以口头宣传等方式，许诺给付投资参与人存款金额月息5%为诱饵，以签订《外汇财富合同》、承诺到期返还本金为手段，向不特定人员刘女士、王女士等八人非法吸收公众存款，其中包括合同金额300万元，投资人的实缴本金共计296万元，已返还本金及利息共计37.7万元，造成投资人实际损失金额共计258.3万元。

　　该吸收投资参与人的资金后，通过第三方支付平台转移至三个非法注册的外汇交易平台，进行非法外汇交易。现无法归还投资参与人本金及利息。经查询中华人民共和国工信部网站，未查询到该三个网站的合法备案登记信息，属非法外汇交易平台。

　　最终，根据犯罪嫌疑人阎某的供述和辩解、被害人的报案笔录、银行交易明细、外汇理财合同、协议、山东敦信会计师事务所有限公司出具的审核报告及民警工作情况等证据，核实了上述犯罪事实。

　　综上所述，犯罪嫌疑人阎某以通过国外外汇交易平台炒汇为由，在没有取得相关部门核发的许可证情况下，以口头宣传等方式，许以较高月息，面向公众不特定对象吸收存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,涉嫌非法吸收公众存款罪。

　　犯罪手段层出不穷，经侦民警提示：加强防范意识

　　犯罪嫌疑人阎某自称有丰富的外汇交易经验，并且在家中购置多台电脑、在家中悬挂多台显示器，把自己包装成一个专业的外汇交易人员，从所谓的硬件上证实自己的专业。

　　阎某还利用自身保险从业经历，诱骗他人进行投资。阎某之前就从事保险业务工作，在其工作过程中，积累了一些人脉资源，在阎某非吸案件中，阎某就是利用其之前积攒的人脉，向这些人宣传所谓外汇交易的高额利润并许诺高息回报、保证资金安全，投资参与人就是被这些诱惑所引诱，为了贪图高息，从而进行投资。

　　此外，在阎某并未获取高额利润、无法保证归还投资投资本金的情况下，该仍对外宣称外汇交易走势良好、追加投资会获取更高利润。投资参与人因对外汇交易平台及外汇交易主体的合法性、外汇交易走势一无所知，从而被阎某所讲述的假象所迷惑，从而继续在阎某处投资，进而造成了更大的损失。

　　而且阎某自己掌握所谓的外汇交易数据，投资参与人无法看到自己的投资收益。为逃避打击，阎某吸收资金以签订借款合同为主，支付利息就在合同上略略注明，资金用途只提及外汇交易，至于用何平台、投资参与人如何监管，在合同上均无体现，投资参与人被高息诱惑，也不敢仔细询问交易情况，所有信息仅凭阎某本人介绍。民警提示：投资参与人要进一步加强外汇交易知识的了解，切实掌握外汇交易的门槛、准入机制；要自觉抵制高息诱惑；选择投资理财时，选择合法的投资理财主体；不轻信流言、不要心存侥幸或者投机心理，不要盲信一夜暴富。