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济南男子被骗91万 投资公司跑路原因为何老年多受骗
2015-03-09 14:02:00来源：大众网综合
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“当时家人患病急需用钱,我找到这家投资公司,希望能尽快挣些钱,结果一钻进这个圈套,就出不来了。按照投资顾问的介绍,国内的黄金白银交易主要在上海黄金交易所进行,而对于国际市场的黄金白银交易,国内客户就要在天津贵金属交易所进行。
▲大智慧投资公司的注册地址已经变更为一家贸易公司。
◤公安、工商、法院等部门对此案出具的相关材料。
大众网综合消息 “当时家人患病急需用钱,我找到这家投资公司,希望能尽快挣些钱,结果一钻进这个圈套,就出不来了。”2011年,李先生找到山东大智慧投资有限公司,投入120万元理财,结果非但没有挣到钱,还亏损91万多元。济南市历城区人民法院最近作出判决,要求山东大智慧投资有限公司赔偿经济损失。P2P是英文短句(Peer to Peer)的简写贷款，中文官方翻译为“民间借贷“。简单地说，就是有资金并且有理财投资想法的个人，通过有资质的中介机构牵线搭桥，使用信用贷款的方式将资金贷给其他有借款需求的人。目前很多网上投资平台都在使用这个概念，其实咱们最近一直关注的济南投资公司“跑路”事件涉及的也是民间借贷问题。
合同中约定“包赚不赔”
2011年11月,李先生偶然间看到一则理财广告,“保本保收益年12%起”的承诺让其很是动心。“当时家人患病急需用钱,我就想通过投资让家里积蓄的存款快速升值。”李先生来到了发布广告的山东大智慧投资有限公司(以下简称“大智慧投资”),投资顾问向他介绍了一种通过贵金属交易差价来获利的投资方式。
按照投资顾问的介绍,国内的黄金白银交易主要在上海黄金交易所进行,而对于国际市场的黄金白银交易,国内客户就要在天津贵金属交易所进行。国内国际两个交易市场的贵金属价格是有差异的,而大智慧投资的专业交易员恰好可以即时把握住这种差价变化,在两个市场之间低买高卖,靠市场价差获利。
“我对贵金属交易不怎么了解,但听他一介绍,感觉这种方式包赚不赔。”急于投资获利的李先生便和对方签订了一份委托协议书。“现在回想起来,投资哪有不带风险的,保证高收益的背后一定是骗局。”
双方在委托书中约定,投资交易平台是上海黄金交易所和天津贵金属交易所,李先生要以自己的名义在两个交易所开立账户并关联银行卡。委托理财期间,李先生不直接进入账户操作,而是由大智慧投资进行交易,他只是根据大智慧投资的指示在两个账户之间调拨资金,并根据大智慧投资的通知提取利息。
委托期限为2011年11月18日至2012年1月18日,在此期间,委托账户保证李先生每月盈利为1.25%(保本盈利),超过部分李先生与大智慧投资按照1:9的比例进行利润分配,盈利达不到1.25%的话则由大智慧投资负责补足。
到期账户出现大额亏损
上述协议签订之后,李先生便将120万元的家庭积蓄全部拿出来进行了投资。其中,72万元投入上海黄金交易所,48万元投入天津贵金属交易所。经过一段时间的操作之后,账户里的钱比起初也有所增多。
委托合同快到期的时候,投资顾问要求李先生续签。“他给我说现在行情正好,把钱转走就可惜了。”李先生于2012年1月又与大智慧投资续签了委托理财协议,将期限延长至当年4月5日,李先生同样可获得每月1.25%的保本盈利。
“续签之后的交易操作并不频繁,我也没很上心。但委托期满之后,账户里的资金情况把我吓了一跳。”李先生发现自2011年11月11日开始,通过资金的调配,他分8次投入天津贵金属交易所交易账户资金1308000元,除去3次转出资金394283.38元之外,剩余的913716.62元都亏损掉了。
这么一大笔钱凭空消失后,李先生感觉自己受骗了,当他去天津贵金属交易所查询时发现,国泰金安(天津)贵金属经营有限公司(以下简称国泰金安)为其开设账户一事,他并不知情。“我只是被大智慧投资告知要开设交易账户,但开设账户的过程我却丝毫没有参与。”
“账户开设时,这个投资陷阱就已经形成了。”李先生认为,自己的交易账户被他人控制之后,里面的资金流向就由别人说了算了,而所谓的保本盈利合同也成了一纸空文。在这种局面之下,李先生将大智慧投资和国泰金安告上了法庭。
账户是伪造签名代开
济南市历城区人民法院在审理此案时查明,天津贵金属交易所是交易平台,国泰金安是其会员公司。天津贵金属交易所不直接受理投资者的开户,投资者须通过交易所的会员开户后,存入资金,才能在该所平台上进行操作。
根据天津贵金属交易所试行期间投资者开户管理办法规定,自然人投资者在开户时必须提供本人身份证及其扫描件及本人影像资料。投资者还要会员公司填写《客户调查表》,会员公司为符合开户条件的投资者开立客户保证金账号(即客户交易账号),投资者签订《风险揭示书》以及《试运行客户协议书》。
李先生介绍,他从来没到国泰金安去办理过开户事宜,那里存档的相关协议书他均不知情而且也没有签署过。而且他并没有委托大智慧投资办理天津贵金属交易所的交易账户,只在和大智慧投资签订委托协议时拍过照片。他认为是大智慧投资伙同国泰金安伪造他的签名完成的开户过程。
在获取证据的时候,李先生还向天津金融办提出过投诉,天津贵金属交易所在2013年1月31日作出了对国泰金安的处罚通告:因其违反交易所规定,在投资者开户前未对投资者身份、资信及交易资格进行核查确认,根据相关规定被处以“暂停开新客户、为期两周”的处罚。
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初审编辑：王晓亮
责任编辑：张艳
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